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안녕하세요 당근도둑입니다!
업무하랴 일상챙기랴 바쁜 와중에 시간을 쪼개어 자격증 시험을 준비하는 직장인 분들을 응원하며,
보험계약관리역시험에 응시 예정인 분들을 위해 제가 공부한 기록을 공유드립니다.
저도 준비하면서 관련 정보가 부족해서 이리 저리 찾아봤더랬죠...이 글을 보시면 방향성은 확실히 잡으실 수 있을 거예요!
2023.11.18. 제7회 보험계약관리역 시험에 응시한 후기입니다.
1. 응시 자격 획득
먼저 계약관리역 시험은 보험연수원에서 제공하는 사전교육을 반드시 이수하셔야 시험 응시 자격이 생깁니다.
교육은 30차시로 구성되어 있는데, 실제로 이걸 다 듣고 있는 건 비효율적이니 이수만 하시는걸 추천드립니다!
but 중요한 Tip1. 강의자료실에 보시면 요점정리 자료 및 퀴즈가 있는데요.
수강기간 내에만 받을 수 있고, 가뜩이나 관련 문제집이 없는 계약관리역 특성상 퀴즈문제는 매우 소중하니 꼭 받아두세요!!
강의 수강 이후 응시료 4만원을 내고 시험 접수를 하시면 됩니다.
2. 시험 기본 정보
계약관리역 시험은 1년에 2번 실시하고 있고,
2024년도 일정은 다음과 같습니다.
시험의 난이도는 분명 초기에는 아주 쉬웠다고 하는데, 여타 자격증이 그렇듯 회차가 거듭할수록 조금씩 어려워지는 것 같더라구요.
https://www.fins.co.kr/news/articleView.html?idxno=95401
보험계약관리역 제5회 시험 80명 합격 - 보험매일
보험연수원은 제5회 보험 계약관리역 자격 시험 결과 205명 중 80명이 합격했다고 8일 밝혔다.보험계약관리역은 보험업계 계약관리 및 고객서비스 역량 강화를 지원하기 위한 교육․자격제도로,
www.fins.co.kr
해당 기사를 참조하면 5회차 시험에는 응시자 205명 중 80명이 합격했다고 하니 약 40%의 합격률을 보였군요!
그렇지만 제가 직접 준비해본 경험상 업계 종사자라면 적당한 시간 투자로 무난하게 합격하실 수 있다고 봅니다.
3. 공부 시간 및 방법
제가 공부한 방법과 기간은 아래와 같아요!(전 업계 종사자인데, 계약관리 관련 직무는 아닙니다!)
- 공부 기간 : 약 2주
- 공부 시간 : 총 20시간 내외
- 방식 : 교재 1회독(파트1, 파트2 각각) -> 퀴즈 풀이 -> 요점 정리 자료확인
본 자격증을 응시하시는 분은 아마 대부분 업계 현직이실테니 저 정도 시간 투자면 충분하다고 말씀드리고 싶습니다.
사실 저 정도도 과한 면이 있어요. 같이 준비했던 동료들은 일주일 내로 거의 컷 하더라구요.
그래서 결과는?
넉넉하게 합격한걸 보니 사실 딱 합격만을 목표로 한다면 저보다 더 적은 시간을 투자해도 충분하겠다고 말씀드릴 수 있겠습니다!
자격증 시험은 사실 얼마나 고득점으로 합격했느냐 보다는 얼마나 효율적으로 턱걸이 합격했느냐가 더 중요하니까요.
Tips.
1. 자료실에 있는 요점정리, 퀴즈 꼭 기간 내 다운받기
2. 교재를 읽어보다 보면 중복되는 내용들이 많으니 적당히 스킵하며 넘어가도 okay
3. 자료실에 있는 퀴즈보다 실제 문제는 어렵게 나옵니다. 감안하셔서 풀 것! 그래도 퀴즈와 완전 동일하게 나온 문제가 한 문항 있었어요.
4. 어떤 블로거가 교재 요약 정리해서 업로드해주신 파일이 있는데, 교재를 다 읽을 시간이 없다면 좋은 대안이 됩니다!(단 오타 및 아예 숫자와 일자 오기재 된 부분도 있으니 감안 필요)
중요했던 파트 및 기출문제 복원
PART1
- 청약 철회(증권교부부터 15일, 청약한날로부터 30일), 계약 취소 기한(3개월)
- 보험료 = 순보험료(위험 + 저축) + 부가보험료(신계약비 + 유지비 + 수금비)
- 계속보험료 = 기본보험료(해당월 + 선납 + 연체) + 추가납입보험료(계약체결비용 등... 위험보험료 미포함)
- 계속보험료 납입 방법에서 전통적납입방법과 기타납입방법의 구분
- 펌뱅킹, CMS, EDI 특징
- 보험료 합산이체
- 가상계좌 조회방식
- 부활처리시 부활보험료 납입횟수는 계약일자 기준으로 달라짐
- 유니버셜 상품 특징, 특히 납입유예 기능
- 소득공제 세액공제. 소득세율, 한도 금액 등
- 연금저축 파트 : 년도마다 한도 금액 계속 변경되니 교재 꼭 참조
PART2
- 데이터 3법에 해당하지 않는 것
- 개인정보의 종류
- 계약관리 안내장 발송 주기와 종류
- 안내장 적법성 검증 : 동의 여부를 점검하는 내용은 '안내목적부합성검증' 임
- 신계약비 상각(실제 숫자 계산 문제 출제됨. 간단한 계산)
- 연금저축 세액 공제 등
그럼 모두 화이팅입니다!